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广西巴马案民间借贷被判非法吸收公众存款引发热议

来源:未知 编辑:admin 时间:2020-09-11 手机版

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原标题:广西巴马案民间借贷被判非法吸收公众存款引发热议

内容提要:2020年8月4日,网络上一篇来自广西壮族自治区河池市中院巴马法院发布的一条新闻异常引人注目。标题是《宣判|非法吸收存款超八千万!宜州市金龙房地产公司老板被判刑》(以下简称:巴马案)。

(图片来源:网络)

巴马案中,广西宜州市金龙房地产开发有限公司是广西巴马瑶族自治县的巴马商贸中心的开发商。为筹集项目开发资金,金龙公司法定代表人杨光隆在2011年-2018年期间,陆续向朋友同事等47位出借人,借得款项8100余万元,用于项目开发。由于项目进度不符预期,部分业主到政府上访,2019年4月3日,杨光隆被巴马瑶族自治县公安局刑事拘留、5月10日被逮捕。2020年3月23日,广西巴马瑶族自治县人民检察院以金龙公司涉嫌非法吸收公众存款罪(单位犯罪)、杨光隆作为金龙公司法定代表人应当承担全部责任为由提起公诉。2020年7月21日,广西巴马瑶族自治县人民法院作出一审判决,判定金龙公司被指控的非法吸收公众存款罪罪名成立,判处罚金100万元,法定代表人杨光隆的非法吸收公众存款罪罪名成立,判处有期徒刑5年6个月、判处罚金20万元;继续追缴金龙公司及杨光隆“非法吸收公众存款的非法所得8100余万元,并责令退赔给相关集资参与人”。至此,本案第一节落幕。

(图片来源:网络)

巴马案到底是民间借贷特征的民事法律行为还是刑事犯罪行为?日前,该案二审的辩护律师仲兆庶,以及著名律师刘陆峰、辜光伟、知名学者范锐等专家接受了媒体记者的专访,从不同的角度和深度对该案相关问题进行了解答及时事法律点评。

(图片来源:网络)

记者:民间借贷行为与非法吸收公众存款有什么区别?该案到底是民间借贷特征的民事法律行为还是刑事犯罪行为?

仲律师:我认为民间借贷行为与非法吸收公众存款具体本质上的区别,主要体现在以下四个方面:

一、从行为人的主观目的上看是完全不同的。

民间借贷,是指自然人、法人、其他组织之间及其相互之间进行资金融通的行为。这种资金融通,往往是用于生产经营等特定的急需资金的目的。

“非法吸收公众存款”包括非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款。非法吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动;所称变相吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,不以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。

要准确理解非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,还需要结合国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第三条“非法金融机构”的规定。非法金融机构,是指未经中国人民银行批准,擅自设立从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。

结合上述规定,就可以看出“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”的行为本质,实质上是将其自身变成了非法金融机构,通过非法手段吸取公众资金的根本目的,是要通过货币运营等金融手段获取利润,但资金使用方向并不明确。

而本案是《民法典》规定的典型的民间借贷行为,行为人行为目的指向非常明确,所有融通的资金都是为了金龙房地产公司开发的巴马商贸中心项目建设需要,也全部用在了项目开发建设上,不是为了通过这些借贷资金经营获取更高的利润,不存在任何的货币资金经营行为。因此,根本不属于法定的非法吸收公众存款,更不可能构成非法吸收公众存款罪。

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